La investigación, titulada Fraude en Venta Desentrañando la Dark Web y parte del informe anual El Estado Global del Fraude, se basa en un estudio propietario encargado en 2025.
Sus hallazgos muestran una infraestructura criminal sofisticada, dinámica y cada vez más profesionalizada.
La llamada dark web se consolida como un engranaje clave del ecosistema criminal digital. Un nuevo estudio de LexisNexis Risk Solutions revela cómo estos mercados clandestinos evolucionan frente a los avances en inteligencia artificial y controles antifraude.
La dark web es una porción de internet que no está indexada por motores de búsqueda tradicionales y que requiere software específico para acceder. Aunque no todo su contenido es ilegal, el estudio confirma que se ha convertido en un espacio estratégico para mercados ilícitos.
Ahora, los 'supermercados' del fraude como servicio se expanden para satisfacer una enorme demanda criminal de herramientas que superen los sistemas antifraude modernos. Cuentas bancarias listas para “conoce a tus clientes” (KYC), tutoriales de 'fraude para principiantes' y kits de fraude plug-and-play, están entre la variedad de servicios disponibles.
Según el informe, estos mercados permiten adquirir cuentas de correo electrónico previamente establecidas, dispositivos configurados para superar verificaciones básicas y hasta cuentas bancarias “listas para fraude” con procesos KYC aparentemente completados. El modelo responde a una lógica de “fraude como servicio”, reduciendo la barrera de entrada para delincuentes novatos.
Los reguladores y fuerzas del orden han cerrado repetidamente plataformas ilícitas, pero nuevas versiones surgen con rapidez. La resiliencia del sistema criminal se explica por la alta demanda y la facilidad de replicar infraestructuras digitales.
La IA frustra a los estafadores
El uso de inteligencia artificial en fraudes está documentado desde hace años. Sin embargo, el estudio destaca un fenómeno interesante: foros de la dark web donde delincuentes expresan frustración ante nuevos sistemas de detección basados en IA.
Kimberly Sutherland, responsable global de fraude e identidad en LexisNexis Risk Solutions, afirma: "La naturaleza oculta de la dark web ha atraído al inframundo criminal durante más de una década, armando y protegiendo a los estafadores de la detección. Ahora podemos arrojar nueva luz, no solo sobre lo que hacen los ciberdelincuentes en la dark web, sino también sobre los controles de fraude que menos pueden eludir".
Los sistemas antifraude actuales pueden analizar flujo sanguíneo, micromovimientos musculares, actividad de cuentas, huellas digitales de dispositivos y patrones de comportamiento en tiempo real. Un usuario citado en los foros concluye: “No hay ninguna forma de eludirlo”.
La investigación también documenta intentos creativos como máscaras de látex para evadir estos controles. No obstante, el estudio sugiere que la IA se está convirtiendo en una herramienta defensiva clave para bancos, fintechs y comercios electrónicos.
No hay puerto seguro para los ciberdelincuentes en la Dark Web
Ataques criminales contra criminales impulsan cambios en los mercados de la dark web mientras los estafadores se enfrentan al desafío de la IA. Las plataformas de redes sociales se están convirtiendo en una amenaza para la dark web, ya que los delincuentes valoran la comodidad.
Paradójicamente, el informe concluye que la dark web tampoco es un entorno estable para quienes delinquen. Las llamadas “estafas de salida” son frecuentes: administradores de mercados desaparecen abruptamente con los fondos de sus propios clientes criminales.
Esta dinámica ha obligado a algunos mercados a implementar mecanismos de reputación, prohibiciones internas y controles mínimos para sostener su credibilidad. Incluso se detectan versiones alternativas que migran hacia plataformas sociales convencionales, buscando mayor comodidad y menor fricción técnica.
El resultado es un ecosistema en transformación constante, donde la innovación tecnológica es utilizada tanto para delinquir como para prevenir el fraude.
Fenómeno global que exige respuestas coordinadas
El estudio concluye que la dark web facilita la criminalidad a gran escala al democratizar el acceso a conocimientos y herramientas. Sin embargo, también demuestra que la innovación en inteligencia artificial está elevando el estándar de protección.
Para empresas, reguladores y usuarios, el mensaje es claro: la batalla tecnológica es permanente y exige inversión en análisis de identidad, verificación biométrica y monitoreo en tiempo real.
La expansión de los mercados clandestinos en la dark web y el impacto de la inteligencia artificial en la lucha contra el fraude digital son temas que ya están redefiniendo la seguridad financiera global. Si esta información le resulta útil, compártala y súmese a la conversación informada sobre ciberseguridad y prevención del delito en entornos digitales.
#Ciberseguridad #FraudeDigital #DarkWeb
_____________________________________ 
Imagen de apoyo creada por jcomp en Freepik
Botón de CTA creado por Grafixpoint en Freepik
