El sector de la gestión patrimonial está evolucionando a un ritmo acelerado, impulsado por la inteligencia artificial (IA) y el creciente interés en los activos privados.
De acuerdo con una reciente encuesta de Natixis Investment Managers, el 79% de los gestores patrimoniales cree que la IA puede acelerar el crecimiento de las ganancias en la próxima década, y el 58% ya ha comenzado a implementar estas herramientas.
Por otro lado, los activos privados siguen siendo un punto focal para las firmas del sector, aunque un 26% de los encuestados menciona que el acceso limitado a estos representa una amenaza para su negocio. En un contexto marcado por la volatilidad macroeconómica y la incertidumbre geopolítica, las gestoras patrimoniales buscan innovar y adaptarse para seguir creciendo.
Geopolítica e Inflación como aspectos clave
La encuesta de Natixis IM, basada en las respuestas de 520 profesionales de inversión en 20 países, revela que el 73% de los gestores patrimoniales se muestra optimista sobre el mercado en 2025. Sin embargo, la incertidumbre económica sigue siendo una preocupación central.
Los principales riesgos identificados incluyen:
- Nuevos conflictos geopolíticos (38%)
- Inflación (37%)
- Escalada de conflictos bélicos actuales (34%)
- Relaciones EE.UU.-China (34%)
- Burbuja tecnológica (27%)
El 74% de los encuestados teme una reactivación de la inflación debido a las políticas económicas de Donald Trump, mientras que el 66% prevé solo recortes moderados en las tasas de interés dentro de su región.
En este escenario, los gestores patrimoniales están adoptando estrategias para mitigar riesgos y maximizar oportunidades. De hecho, el 57% de los encuestados indica que, tras las elecciones en EE.UU., sus clientes están más dispuestos a asumir riesgos.
Inteligencia Artificial: Motor de la nueva gestión patrimonial
Después de atestiguar el rápido avance de los modelos de IA generativa, casi 8 de cada 10 (79%) gestores patrimoniales afirman que la IA tiene el potencial de acelerar el aumento de ganancias en los próximos 10 años. Con esto en mente, las empresas buscan aprovechar los beneficios de las nuevas tecnologías en tres áreas clave: beneficiarse del potencial de inversión de la IA, implementar IA para mejorar su proceso interno de inversión y usar la IA para optimizar las operaciones del negocio y la atención al cliente.
La inteligencia artificial está revolucionando la industria financiera. Un 79% de los gestores patrimoniales considera que la IA tendrá un impacto positivo en la generación de ganancias en los próximos diez años. Además, un 69% cree que la IA mejorará el proceso de inversión al identificar oportunidades, mientras que un 62% la ve como una herramienta clave para evaluar riesgos de mercado.
La adopción de la IA varía según la geografía. Alemania (72%), Francia (69%) y Suiza (64%) lideran la implementación de herramientas basadas en IA. Sin embargo, también surgen preocupaciones: el 52% de los encuestados teme que la asesoría automatizada con IA pueda convertirse en una amenaza competitiva significativa.
Pese a estos desafíos, la IA está permitiendo a las firmas mejorar la eficiencia operativa, optimizar la atención al cliente y desarrollar nuevos productos de inversión adaptados a las necesidades del mercado.
El auge de los activos privados en la gestión patrimonial
Aunque la tecnología está transformando la industria, los activos privados continúan siendo una de las principales estrategias de crecimiento. A nivel global, los portafolios están compuestos en un 88% por activos públicos y un 12% por activos privados, una brecha que podría reducirse en los próximos años.
Casi la mitad (48%) de los gestores patrimoniales considera que la demanda de activos privados por parte de los clientes será un factor determinante para el crecimiento del sector. No obstante, el acceso a estos activos sigue siendo un reto, con un 26% de los encuestados mencionándolo como una amenaza para su negocio.
Los vehículos de inversión en activos privados minoristas están ayudando a aliviar esta situación, con un 66% de los gestores asegurando que estas estructuras mejoran la diversificación de los portafolios. Sin embargo, la falta de comprensión sobre la liquidez de estos activos por parte de los clientes sigue siendo un obstáculo, según el 42% de los encuestados.
Pese a estos desafíos, el interés en los activos privados sigue en aumento:
- El 92% planea aumentar (50%) o mantener (42%) su oferta de crédito privado.
- El 91% prevé elevar (50%) o mantener (41%) sus inversiones en capital privado.
- El 63% afirma que todavía existe una diferencia significativa de rentabilidad entre los mercados privados y públicos.
Según José Luis León, Country Manager de Natixis IM en Colombia y Perú, "los gestores patrimoniales enfrentan desafíos clave en 2025, desde educar a sus clientes sobre las ventajas de los activos privados hasta encontrar la mejor manera de integrar la IA en sus procesos de inversión. A pesar de estos obstáculos, la confianza en la innovación y la adaptabilidad del sector seguirá impulsando su crecimiento".
Las gestoras patrimoniales están en un punto de inflexión, donde la IA y los activos privados representan las principales palancas de crecimiento. Si bien la incertidumbre macroeconómica persiste, la capacidad de innovación y adaptación del sector será clave para capitalizar nuevas oportunidades y asegurar el crecimiento sostenible en el futuro.
El futuro de la gestión patrimonial está cambiando con la IA y los activos privados. Comparta este artículo en sus redes. ¡Su perspectiva es clave en esta transformación! #Finanzas #IA
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